Trendy v investování se neustále vyvíjí a objevují se nové produkty. Jejich společným jmenovatelem je zvyšování dostupnosti celého spektra investičních aktiv a klesající nákladovost správy. Také roste zájem o komplexní řešení, v rámci kterých investor nakupuje již „hotovou“ investiční strategii a nemusí se zabývat výběrem konkrétních instrumentů.
Na tyto trendy reaguje také Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking (FWR), kde ve spolupráci s Raiffeisen investiční společností vyvinuli tři nové, ucelené investiční strategie. Ty mají formu tzv. fondů kvalifikovaných investorů a spojují v sobě udržitelný růst, nákladovou a daňovou efektivitu a zároveň vysokou likviditu finančních prostředků. Nové fondy jsou určeny pro ty nejnáročnější klienty segmentu privátního bankovnictví české Raiffeisenbank.
Akciová expozice všech tří strategií odráží teritoriální strukturu globálního akciového indexu MSCI AC World. Výhodou takovéto strategie je široké rozložení napříč všemi světovými regiony,
USA, Evropou, Asií a rozvíjejícími se trhy. Dále se správce zaměřuje na výběr vhodných sektorů v rámci tzv. sektorové rotace, která zohledňuje danou fázi ekonomického cyklu.
Dluhopisovou část investuje do dluhopisů denominovaných v české koruně, ovšem obchoduje i s dolarovými či eurovými dluhopisy. U cizích měn většinově využívá měnové zajištění. V rámci dluhopisové strategie dále řídí délku splatností dluhopisů či podíl bonitních a méně bonitních emitentů.
Trpělivost je klíčem k úspěšné investici
Pro naplnění cílů investování je pro investora důležité zachovat zvolenou strategii po celý investiční horizont či déle i v době, kdy jsou trhy nestabilní. Předčasné změny mohou mít negativní dopad na celkový výnos investice, což dokládá následující studie Raiffeisenbank. Hodnota investice ve výši 100 000 korun vložených dne 19. 7 2004 do akciového indexu MSCI World Net Total Return Index by k 19. 7 2019 vzrostla na 254 995 CZK. Při vynechání pouze deseti nejlepších obchodních dnů za toto období (z celkem 3 911) by celková hodnota investice klesla až o 40 % a klient by se připravil o značnou část možného zhodnocení svých peněz.
Opakovaně správné načasování trhu je z pohledu statistiky velmi málo pravděpodobné, obraty trhu bývají zpravidla rychlé a silné. Trpělivé držení investice tak může ve srovnání se snahou o časování trhu přinést kromě nižších nákladů také vyšší výnos.
