PRAHA (tos) - Trh podílových fondů se stále více koncentruje na dvě finanční skupiny - ČSOB/KBC a Českou spořitelnu/Erste. Není divu. Stále větší popularitu si na trhu získávají zajištěné investiční produkty a právě jen tyto dvě z velkých finančních skupin v zemi je mají ve své nabídce. Pokus naskočit do odjíždějícího vlaku se na jaře úspěšně zdařil Živnostenské bance, která do svého zajištěného termínovaného vkladu Eurotop získala během několika týdnů přes 200 milionů korun.
Nyní, s notným odstupem za hlavními konkurenty, vstoupila na trh zajištěných investičních produktů s fondem Max Komerční banka. Firma pod vedením ředitele a předsedy představenstva Pavla Pršaly připravila otevřený podílový fond registrovaný na rozdíl od konkurence v tuzemsku. „Zaručená návratnost investice ke dni splatnosti je zajištěna třetí stranou, tedy garantem, kterým je banka Société Générale,“ říká výkonný ředitel pro marketing Komerční banky Andre Leger. Obhospodařovatelem fondu je Investiční kapitálová společnost KB, investičním manažerem je Société Générale Asset Management Alternative Investments, který provádí aktivní správu majetku fondu.
Výnos, jenž může klient získat, není omezen. Ke dni splatnosti fondu klient dostane částku odpovídající aktuální tržní hodnotě investice, minimálně však nejvyšší zafixovanou garantovanou hodnotu. „Jestliže se v průběhu trvání fondu zvýší hodnota podílového listu fondu o patnáct procent, pak se garantovaná hodnota navýší o polovinu tohoto růstu. Při každém dalším zvýšení hodnoty podílového listu o patnáct procent nad předchozí zvýšenou hodnotu se zvyšuje garantovaná hodnota opět o polovinu nárůstu, tedy o 7,5 procenta,“ vysvětluje Pavel Hoffman, místopředseda představenstva IKS KB.
Při nákupu podílových listů například v hodnotě padesát tisíc korun se při zvýšení hodnoty podílového listu o patnáct procent (7500 korun) navýší garantovaná hodnota o 3750 korun, při dalším růstu hodnoty podílového listu o patnáct procent se zvyšuje o dalších 4312,50 korun. V případě, že hodnota podílového listu naopak poklesne, klient získá nejvyšší zafixovanou garantovanou hodnotu své investice. Minimální investice je deset tisíc korun, doba trvání fondu jsou čtyři roky a tři měsíce.
