Kolem blížícího se vyrovnání panuje napjaté očekávání. Ke konci července by švýcarská finanční společnost Swiss Life měla z vázaného účtu uvolnit doplatek za transakci, která proběhla před necelými dvěma roky. Tehdy Swiss Life oznámila, že kupuje tuzemskou poradenskou firmu Fincentrum za zhruba 1,3 miliardy korun.
Doplatek tvoří asi pětina ceny, tedy zhruba 260 milionů korun. Rozdělí si je mezi sebou zakladatelé a bývalí akcionáři Fincentra Petr Stuchlík a Martin Nejedlý, dále finanční investoři ARX Equity Partners a Capital Dynamics, kteří drželi ve Fincentru majoritu, a dostane se i na bývalé zemské ředitele a nejlepší poradce, kteří ve firmě drželi jednotky procent.
Hledání cestiček
Obě strany však nyní hrají zákopovou válku, kdy vyčkávají, co udělá protistrana.
Situace se tak ještě může zkomplikovat.
Když loni po ostrých sporech odešlo z Fincentra téměř 800 poradců z celkových čtrnácti set (dalších několik stovek pak mělo Fincentrum na Slovensku), podala švýcarská společnost Swiss Life trestní oznámení na bývalé zemské ředitele a některé poradce. Tvrdila, že šlo o organizovaný komplot, protože většina poradců přešla do konkurenčního Broker Trustu pod křídla společnosti 4fi n. „Je šokující, že bývalí manažeři tuto akci dlouhodobě plánovali a zatáhli do ní řadu poradců, kteří jsou dnes vlastně podvedení podobně jako my,“ rozhořčoval se tehdy generální ředitel Fincentrum & Swiss Life Select Filip Duchoň.
Od té doby obě strany vyčkávají a čeká se, kdo zaútočí. „Swiss Life bude hledat nějaké cesty, jak tento doplatek nezaplatit,“ říká bankéř blízký transakci, který si nepřál být jmenován. Nový vlastník však má jen omezené možnosti, jak výplatě peněz zabránit. Podle informací týdeníku Euro dosud nebyla porušena žádná podmínka výplaty, takže banka by měla peníze ke stanovenému datu vyplatit. „Všichni nicméně zatím očekávají, že peníze přijdou, jak mají,“ dodává bankéř.
Bývalým akcionářům paradoxně napomohla i situace ohledně covidu-19, kdy měl Swiss Life jiné starosti a sporu o odchod poradců se tolik nevěnoval. Trestní oznámení, které firma podala na podzim, policie začala prověřovat až na konci června, kdy si k podání vysvětlení předvolala asi třicet lidí. Byl mezi nimi i bývalý zemský ředitel Martin Kovář, který na dotaz týdeníku Euro sdělil, že „padaly běžné dotazy“. Podle informací týdeníku Euro policisté nepovažují spor za trestněprávní, ale jde jednoznačně o obchodní záležitost, kterou musí projednávat soud. „Ze zákona nejsme oprávněni poskytovat informace ke konkrétním osobám ani dalším subjektům,“ komentovala průběh mluvčí Krajského policejního ředitelství hlavního města Prahy Eva Kropáčová.
Podle dalšího zdroje týdeníku Euro chce Swiss Life využít informace získané při podávání vysvětlení při přípravě případné žaloby. „Nebudeme v současné době nic komentovat. Nemáme zatím co říct,“ odvětil zástupce Swiss Life Tomáš Fiala.
Otázka je, zda se firmě Swiss Life vyplatí investovat do soudního sporu.
Hlavním důvodem odchodu poradců byl střet firemních kultur, který je těžko právně postižitelný. „Swiss Life je primárně pojišťovna a transakcí si přišli koupit klientský kmen. Zatímco poradci, kteří si kmen budovali dlouhé roky, jim ho přirozeně nechtěli dát. Chtěli fungovat dál na bázi, že si od zastřešující společnosti Fincentrum kupují servis, to je účetní služby, právní služby a tak dále,“ říká Martin Kovář, který nyní rovněž pracuje pro Broker Trust.
Nabroušení poradci
Vedlejší linií odchodu poradců jsou dodnes trvající spory o vyplacení provizí za prodané produkty. Zatím Swiss Life vyplatil poradcům, kteří odešli, jen velmi malou část a většina na doplatek zatím marně čeká. „Jsou ještě víc nabroušení. Moc dobře vědí, že za ty roky vydělali firmě miliony korun. To, že se s nimi teď někdo tahá o padesát tisíc, je ještě víc motivuje vést další spory. Notabene když protistrana neposkytla argumenty, proč provize nevyplatí, ale radši hraje zákopovou válku,“ říká bývalý zemský ředitel René Borovička.
Spor bývalých poradců a nových vlastníků Fincentra tak zřejmě ještě není u konce, ani co se týče provizí, ani co se týče doplatku kupní ceny. Swiss Life přišel odchodem poradců o podstatnou část tržeb. A nebude se s tím chtít smířit.
Fakta o Fincentru
2000
* firmu založili Martin Nejedlý (podíl 74 procent) a Petr Stuchlík (26 procent)
březen 2000
* vstoupila na slovenský trh
leden 2013
* do fincentra vstoupily fondy arx Equity Partners a capital Dynamics, které získaly majoritu
září 2018
* firmu koupila švýcarská společnost Swiss Life za necelých 50 milionů eur (1,3 miliardy korun); své podíly prodali i zakladatelé Nejedlý a Stuchlík
začátek roku 2019
* začala vlna odchodů finančních poradců; v září firma podala trestní oznámení
Swiss Life přišel odchodem poradců o podstatnou část tržeb.
O autorovi| Jiří Zatloukal, zatloukal@mf.cz
