Internetové platební systémy, jako je e-gold, jsou pro kybernetické podvodníky rajskou hudbou
Zločin šířící se po internetu má stále nové podoby. Hackeři bezostyšně kradou bankovní informace a údaje o kreditních kartách. Šiřitelé pornografie pokoutně nabízejí obrázky chlapečků a holčiček. Šejdíři perou nezákonné peníze a nechávají je mizet v labyrintu internetových účtů. Jakkoli jsou tito kybernetičtí zločinci různí, mnozí z nich mají něco společné: e-gold. E-gold jsou elektronické peníze. Účet si lze na adrese www.e-gold.com otevřít jen několika kliknutími myší. Pokud si zákazník přeje, může použít falešné jméno, nikdo ho nekontroluje. Pomocí kreditní karty nebo bezhotovostního převodu pak uživatel kupuje jednotku internetového zlata e-gold. Tyto jednotky je následně možné převést dalšími kliknutími komukoli jinému, kdo má na e-goldu účet. Pro příjemce je vyzvednutí – přeměna internetového zlata zpátky na skutečné peníze – stejně pohodlné a často i stejně anonymní.
E-gold se zamlouvá specialistům na zlato, lidem, kteří investují do cenného kovu a jsou přesvědčeni, že peníze by s ním měly být pevně svázány. E-gold se kasá, že má své elektronické peníze kryté zlatými pruty, bezpečně uloženými v Londýně a Dubaji. E-gold ale vyhovuje i mazaným internetovým podvodníkům, kteří potřebují peníze převádět rychle a beze stop. Od amerických bank a konvenčních převodců peněz, jako je Western Union, zákon vyžaduje, aby své klienty monitorovali a podezřelé transakce hlásili vládě. Zdá se, že e-gold tuto cestu opustil, aby se podobným povinnostem vyhnul. Své aktivity provozuje na Floridě, avšak v roce 2000 vedení firmy zaregistrovalo společnost na karibském ostrově Nevis, známém minimálními regulačními omezeními.
Zástupci orgánů vymáhajících právo se obávají, že málo známý průmysl elektronické měny se pro kybernetické zločince stává vítanou pračkou peněz. Večer 19. prostince agenti Federálního vyšetřovacího úřadu a tajné služby podnikli razii v kanceláři mateřské společnosti Gold & Silver Reserve ve floridském městečku Melbourne a v tamním domě zakladatele e-gold Douglase Jacksona. Agenti pořídili kopie dokumentů a počítačových souborů, doposud však nebyla vyřčena žádná obvinění. Tajná služba i FBI odmítly akci komentovat. Jackson jakékoli pochybení popřel, ale zmíněná prohlídka není prvním náznakem toho, že v očích federálních vyšetřovatelů je e-gold magnetem pro internetové přestupky. Jenom FBI vyšetřuje asi tucet případů, v nich je „společným jmenovatelem“ e-gold, jak poznamenává jeden z předních činitelů vyšetřovacího úřadu.
Potenciální nebezpečí není pouze problémem e-goldu. Vyšetřovatelé uvádějí, že korupčním účelům slouží i jiné elektronické měny. Na světě existuje přinejmenším tucet takových služeb nacházejících se v Rusku či Panamě. Osm z nich včetně e-goldu prohlašuje, že jsou kryty skutečným drahým kovem. Společně tyto firmy provádějí ročně transakce dosahující miliard dolarů, jak podotýká Jim Davidson, mluvčí Světové asociace elektronických měn v New Yorku. E-gold i jeho konkurenti vydělávají peníze tak, že z těchto transakcí účtují malé procento poplatků.
Soudní orgány většinou soustřeďují svůj zájem o e-gold na údajné podvody a praní peněz jeho uživateli. Nahlédneme-li do některých ilegálních zákoutí internetu, zjistíme proč. Například webová stránka nazvaná CC-cards - na níž kybernetičtí zloději prodávají odcizená bankovní konta a informace o kreditních kartách - často požaduje platbu přes e-gold. Některé stránky propagující dětskou pornografii vyměnily služby Visa a MasterCard za e-gold, jak informuje Státní centrum pro pohřešované a zneužívané děti, které pornografii nezletilých sleduje.
Americké státní představitele však znepokojuje něco jiného. Že by e-gold a konkurenční elektronické peníze mohly být použity na financování terorismu. Tento názor však zmíněné organizace absolutně odmítají.
Oddělení obsílek.
V pozadí e-goldu stojí Doug Jackson, vysoký a statný muž. Devětačtyřicetiletý přívrženec zlatého standardu se stal pionýrem elektronické měny a před deseti lety se pokusil, jak sám říká, založit nový soukromý zlatem krytý monetární systém. E-goldu předpověděl, že se stane měnou, kterou bude přijímat Wal-Mart, ale která rovněž umožní rolníkům od Číny po Peru nabízet produkty za stabilní ceny. „Myslel jsem si, že tu vznikne zástup uživatelů e-goldu a já budu jejich mesiáš,“ tvrdí, „to se zkrátka nestalo.“
Došlo však k tomu, jak zmiňují soudní orgány, že se kolem Jacksonova duchovního dítěte srotila smečka zločinců. Sedě ve strohé zasedací místnosti melbournské kanceláře tři měsíce před razií federálních orgánů, Jackson pochopil, že má na stole „čtvrt metru“ obsílek od institucí typu FBI, Vládní komise pro regulaci cenných papírů a Poštovní inspekční služba Spojených států. Všechny pátraly po informacích o některých z jeho podezřelejších zákazníků. Vyšetřovatelé prohlašují, že Jackson možná započal své bizarní dílo s čistými úmysly. Dodávají však, že v posledních letech zavírá oči před vršícími se důkazy o tom, že e-gold přitáhl temnou klientelu. Důsledkem razie státních orgánů je doporučení, aby agenti zvýšili dohled nad e-goldem a jeho náklonnosti k trestné činnosti.
Jackson na otázky, které po kontrole následovaly, nereagoval. Již dříve však důrazně popíral, že by snad před kriminalitou zavíral oči. Sdělil, že na oficiální dotazy odpovídá tak rychle, jak je to jen možné. Avšak připustil, že v jeho patnáctičlenném týmu je pouze jeden interní vyšetřovatel, který se marně snaží obsílky vyřizovat. E-gold má asi 1,2 milionu zajištěných účtů, skrze něž v roce 2005 protekly transakce v hodnotě 1,5 miliardy dolarů. Pokud jde o nápad, že by měl systematicky monitorovat identitu zákazníků a peněžní toky, tvrdí, že to není jeho starost: „Neověřujeme to, protože se nepodobáme žádnému jinému systému.“
Státní úředníci neochotně přiznávají mezeru v zákoně: e-gold a jiné elektronické měny nezapadají úhledně do definice finančních institucí, v nichž platí vlastní vnitřní kontrolní pravidla pramenící ze zákona o bankovním tajemství. „Není to tak, že by pravidla určoval někdo jiný. Neplatí tu vůbec žádná pravidla,“ vysvětluje Mark Rasch, senior viceprezident společnosti Solutionary zabývající se bezpečností internetu a bývalý šéf úřadu pro boj s finanční kriminalitou na ministerstvu spravedlnosti (FinCEN). FinCEN zkoumá způsoby, jak tuto mezeru v zákoně vyplnit. Zatím představitelé Spojených států prohlašují, že by e-gold a podobné společnosti měly pro potírání zločinu z vlastní vůle dělat víc.
Ve svých začátcích v roce 1996 byl e-gold součástí první vlny internetových platebních systémů, které proměnily konvenční peníze na webovou měnu. Většina těchto průkopníků brzy ochabla, protože zákazníci za získání webových peněz odmítali platit poplatky. Jiní, například PayPal, který je nyní součástí internetového aukčního gigantu eBay, se pustili do služeb zpracovávajících transakce kreditními kartami.
E-gold a několik jeho konkurentů včetně jednoho s názvem GoldMoney na to šli odjinud. Jejich zakladatelé věřili, že svázání směny peněz přísným zlatým standardem by mohlo přinést větší ekonomickou stabilitu. Internet nabízel hotové prostředí pro vyznavače zlata podobně, jako poskytl improvizovanou platformu pro přívržence libovolných myšlenkových proudů. Doug Jackson, válečný veterán a absolvent pensylvánské státní lékařské univerzity, vykonával v polovině devadesátých let v Melbourne onkologickou praxi. Tehdy začal ženatý otec dvou adoptovaných chlapců číst o liberalismu a monetární teorii a ponenáhlu měnil své názory. Zevrubně prostudoval práce liberálního romanopisce a filozofa Ayna Randa a byl ohromen Cestou do otroctví od Friedricha Augusta Hayeka, významného díla z roku 1944 odsuzujícího řízení ekonomiky státem. „Zdálo se, jako by bylo možné spoustu utrpení posledních století - částečně válečného a částečně způsobeného ekonomickými zvraty - vysledovat zpátky až k ekonomickým úvěrovým cyklům. A úvěrové cykly by se daly vystopovat zpátky k monetární manipulaci vládami,“ objasňuje Jackson, „to mě velmi oslovilo.“
Intelektuální konverze.
Lékem je zlato, vyvodil si pro sebe Jackson. Amerika přestala vázat dolar na fixní množství zlata v roce 1971. Ale Jackson a jeho přítel, právní zástupce Barry K. Downey se rozhodli pustit se do vlastní zlatem podložené měny. Jackson zrušil své penzijní pojištění a prodal lékařskou praxi, aby mohl investovat počátečních devět set tisíc dolarů. Bývalý kolega ho přistihl, jak celý den pracuje na počítačovém programu u svého lékařského pultu ve stoje. Často zapomínal jíst, hubl a v té době přestal chodit do kostela. Jackson to potvrzuje, ale zdůrazňuje, že i nadále poskytoval perfektní péči svým pacientům až do roku 1998, kdy medicínu natrvalo opustil.
V sérii rozhovorů se Jacksonova vyjádření o e-goldu pohybují od zcela nadšených až po téměř poraženecké. „Chceme, aby e-gold byl uznán jako soukromě vydávaná měna a aby s ním bylo jako s cizí měnou zacházeno, a to jak ve Spojených státech, tak v ostatních zemích,“ prohlašoval. Ale kanceláře e-goldu nebudí dojem velké centrální banky. Jackson, který na jedno interview přišel ve sportovních kalhotách a v košili se žlutým proužkem, řídí svou měnu ze stroze zařízené místnosti ve druhém patře budovy Bank of America.
Internetové peníze jsou pod ochranou softwarových společností a jiných menších organizací. Jackson říká, že poplatky, které účtuje zákazníkům - za konverzi skutečných peněz na e-gold, správu účtů a převody peněz - přinesly loni firmě Gold & Silver Reserve, kterou má také ve své správě, asi dva miliony dolarů. Tahle činnost nese zisky, dodává, ale neupřesňuje jaké.
Mark Jeftovič se považuje za nadšeného fanouška elektronických peněz, přesto je v otázce e-goldu nyní skeptický. Zakladatel torontské společnosti easyDNS Technologies, zabývající se registrací internetových domén, začal platby od e-goldu přijímat v roce 2003. Jeftovič věří, že elektronická měna bude minimalizovat škody vzniklé v důsledku vládou způsobené inflace. Na začátku roku 2005 ale easyDNS navštívili vyšetřovatelé Kanadské královské jízdní policie a hledali informace o kybernetické kriminalitě, která údajně využívala služby registrátora. Vyšlo najevo, že někteří z podezřelých platili Jeftovičově společnosti přes e-gold. Jeftoviče šťourání policie rozčílilo, a tak má nyní v plánu nabídnout konkurenční elektronickou měnu, GoldMoney, která by se zařadila vedle e-goldu. „Líbí se mi ekonomika elektronických peněz a e-goldu a chci ji podpořit,“ vysvětluje, „musí se ale dělat v čistším krámě, než je tenhle.“
Kanadská policie na žádost o komentář neodpověděla. Jackson říká, že o Jeftovičových úmyslech ani o policejním vyšetřování nic nevěděl. Tvrdí, že e-gold vládním institucím pohotově poskytuje uživatelská jména, čísla účtů a transakční historie.
Řada nadšenců pro zlato i někteří zástupci soudní moci považují GoldMoney na poli elektronických peněz za seriózní alternativu. Společnost GoldMoney má sídlo na ostrově Jersey, největším z britských ostrovů v kanálu La Manche. Vede ji James Turk, uznávaný obchodník s kovy a bývalý bankéř společnosti Chase Manhattan. Říká, že jeho firma od nových zákazníků vyžaduje, aby jí zaslali kopie dokumentů prokazujících totožnost, a tyto údaje následně ověřuje proti seznamu podezřelých teroristů a specialistů na praní špinavých peněz. Účetní gigant Deloitte & Touche každoročně provádí audit jejího zlatého majetku a bezpečnostních opatření.
Douglas Jackson z e-goldu říká, že tyto kroky jsou nákladné a zbytečné. Pobočka e-goldu, OmniPay, je jednou z více než dvanácti „směnáren elektronických peněz“, které provádějí konverzi konvenční měny na e-gold. Jackson vysvětluje, že OmniPay ověřuje identitu tak, že zasílá uživatelům speciální kód prostřednictvím internetové i standardní pošty. Od uživatelů samých však žádný důkaz identity nevyžaduje, takže není jasné, k čemu rozesílání kódu slouží. Jackson prohlašuje, že jeho vyšetřovatel pečlivě dohlíží na zjevné podvody, třeba když zákazník jako svůj jediný kontaktní údaj uvede adresu „Čína“.
Někteří ze zákazníků e-goldu nepůsobí dobrým dojmem. Omar Dhanani, podle údajů místopřísežně sdělených agentem tajné služby v říjnu 2004, použil e-gold k vyprání peněz pro ShadowCrew, počítačovou zločineckou organizaci se čtyřmi tisíci členy rozptýlenými po celém světě. Dhanani, žijící ve štukováním zdobeném domě v kalifornském Fountain Valley, používá počítač pro zahlazení peněžních stop po prodeji tisíců kradených identit, bankovních účtů a čísel kreditních karet, jak uvedla vláda. Společníci mu posílali peněžní příkazy z banky Western Union a on je za poplatek filtroval přes účty e-goldu. Dvaadvacetiletý Dhanani, přezdívaný Voleur (ve francouzštině zloděj) se 4. října 2004 pochlubil na chatu, že jeho rukama každý týden projde čtyřicet až sto tisíc dolarů. V listopadu se ke své účasti na podvodu přiznal a čeká ho až pět let vězení.
Dobří sousedé.
Douglas Jackson tvrdí, že jeho firma nebyla tajnou službou v souvislosti s Dhananim nikdy kontaktována a Dhananiho odhalení nepatřilo mezi její povinnosti. Externí právní zástupce e-goldu Mitchell S. Fuerst naopak prohlášení tajné služby o tom, že elektronické zlato bylo údajně zneužito k podpoře nezákonných aktivit, považuje za „nesmyslná“. Fuerst argumentuje tím, že odpovědnost za kontrolu identity a aktivit držitelů účtů e-goldu leží na straně bank a dalších regulovaných institucí, odkud se peníze do systému e-gold převádějí. Jackson je ve svých tvrzeních ještě odvážnější. Trvá na tom, že praní špinavých peněz prostřednictvím jeho systému není možné. Orgány vymáhající právo nicméně oponují tím, že případy Dhananiho a jemu podobných svědčí o opaku.
Jackson se netají snahou uniknout dohledu ze strany americké vlády. Spolu se svým partnerem Downeym v roce 2000 zaregistroval společnost e-gold na ostrově Nevis a doufal, že tak svou firmu ještě o něco vzdálí od regulačního prostředí Spojených států. Připouští přitom, že e-gold existuje na ostrově pouze „na papíře“. Mateřská společnost dále spravuje služby e-goldu z kanceláří ve floridském Melbourne, počítačové servery zajišťující provoz firmy se nacházejí v Orlandu. Velikostí nepatrný ostrov Nevis si Jackson podle vlastního tvrzení vybral, protože tamní registrace je finančně nenákladná a vláda se řídí podle dobře zavedeného britského obchodního práva. Navíc je ostrov známý laxními finančními předpisy a jejich vymáháním. „Je to jako v tom rčení: dobrý plot dělá dobré sousedy,“ říká Jackson o snaze zajistit pro svou firmu určitou vzdálenost od amerických úředníků.
Pátého prosince, dva týdny před melbournskou razií, neviský úřad pro regulaci a kontrolu finančních služeb na své oficiální webové stránce uveřejnil zprávu, že firma e-gold šíří „zavádějící informace“ o svém právním statutu. Představitelé ostrova Nevis prohlašují, že společnost byla v červenci 2003 z obchodního rejstříku ostrova vymazána pro prodlení s platbou ročního registračního poplatku ve výši 220 dolarů. Jackson na otázky ohledně tohoto tvrzení nereaguje.
Ve Spojených státech se firma snaží zajistit si ochranu všemi prostředky. Vyhýbá se nejběžnějším bankovním termínům, jako „deposit“ a „withdrawal“, jejichž užívání by mohlo zvýšit riziko, že bude zařazena do kategorie finančních institucí podléhajících státní regulaci. Pro stejné transakce e-gold používá názvy „in-exchange“ a „out-exchange“. „Nesnažíme se obelstít úřady,“ komentuje firemní terminologii Jackson, „Snažíme se o přesnost. Nebylo by správné, kdybychom byli považováni za banku.“
Ať už je právní status firmy e-gold jakýkoli, její užitečnost pro mistry podvodů se jednoznačně projevila v případě E-Biz Ventures, společnosti, která sama sebe údajně představovala jako organizaci ovlivněnou křesťanskými ideály a nabízela investorům až stoprocentní výnosy. Majitel E-Biz Donad A. English z Midwest City v Oklahomě prý ve snaze zbavit své oběti obav z federální vlády a uspokojit jejich touhu po anonymitě zdůrazňoval svou důvěru v e-gold. Investoři E-Biz Ventures si zřizovali účty u e-goldu a odtud převáděli prostředky na účty, které měl pod kontrolou English. Ten pak elektronické zlato přesouval mezi více než 25 tisíci účty, přičemž prostředky nových investorů používal k vyplacení investorů dřívějších. Než Vládní komise pro regulaci cenných papírů E-Biz Ventures v roce 2001 zavřela, získal tento podvodný podnik 50 milionů dolarů a investoři nakonec přišli o 8,8 milionu. V procesu před federálním soudem v Oklahoma City přiznal English elektronické podvody a loni v květnu byl odsouzen k pěti letům vězení.
Jackson zdůrazňuje, že po doručení obsílky od Vládní komise pro regulaci cenných papírů předložil civilnímu soudu informace o transakcích E-Biz Ventures. Jeden z Jacksonových pomocníků v civilní části tohoto případu úzce spolupracoval s vyšetřovateli. „Společnost e-gold včas reagovala na všechny žádosti o pomoc,“ potvrzuje Chris Condren, soudem ustanovený správce E-Biz Ventures.
Důkazy o podezřelých osobách, využívajících e-gold, lze najít na četných webových stránkách. Jistý spolupracovník Cannabis Edge, stránky určené pro pěstitele marihuany, radí, jak pomocí e-goldu a dalších dvou digitálních měn - WebMoney a NetPay - ukrýt nezákonné zisky „před těmi zatracenými americkými fízly“. „Obzvláště e-gold je hodně bezpečná, snadno se používá a je anonymní,“ píše autor používající jméno Bil Shakespeare. (Firmy WebMoney se sídlem v Moskvě i NetPay z Panamy popírají jakékoli nezákonné praktiky).
Kromě častých nabídek na prodej kradených finančních informací (mnohdy obsahujících požadavek na platbu prostřednictvím e-goldu) se na stránce CC-cards v listopadu objevila zpráva hackera pod přezdívkou HellStorm. Za pětiprocentní poplatek nabízí pomoc při zřizování a financování účtů u e-goldu zájemcům, kteří chtějí rychle uskutečnit transakci a přitom uchovat svou identitu v tajnosti. Ti, kdo využívají stránku CC-cards, mohou darovat prostředky na její údržbu kliknutím na odkaz, kterým se otevře účet u e-goldu. (E-maily se žádostmi o komentář, které jsme poslali na stránky CC-cards a Cannabis Edge, zůstaly bez odpovědi.)
Jackson tvrdí, že dokud ho BusinessWeek neinformoval, netušil, že používání e-goldu doporučují nezákonné webové stránky. Jak dodává, ihned poté zablokoval možnost dotací pro CC-cards. Sám pak přiznává, že jeho firma může v takových situacích udělat jen málo, dokud na ně není upozorněna orgány vymáhajícími právo. „Jakmile obdržíme informaci, můžeme nastavit finanční limit, čímž zabráníme, aby na účet byly připsány další platby,“ popisuje své možnosti Jackson a doplňuje, „můžeme zjistit, jestli neexistuje skupina účtů, které kontroluje stejný podvodník. Pokud dostaneme soudní příkaz, můžeme monitorovat účty a asistovat při zásahu, který vede k jejich zmrazení.“
Kimberley S. Troyerová, třiatřicetiletá studentka účetnictví z Davenport College v indianském South Bend, považuje rizika webových stránek jako CC-cards, které částečně získávají finance prostřednictvím e-goldu, za více než zřejmá. Její identifikační údaje měly být prodány loni v září. Mezi 22 položkami, které obsahovala nabídka CC-cards, se objevilo číslo jejího běžného účtu u Bank One, číslo řidičského průkazu, číslo sociálního pojištění, datum narození a dívčí jméno její matky. Celková cena za všechny informace činila 30 dolarů v měně e-gold. Na základě informací o nabídce, které v prosinci obdržela od časopisu BusinessWeek, se Troyerová rozhodla k výměně všech identifikačních dokumentů. Věří, že se jí ze situace podařilo vyváznout, aniž by přišla o peníze. Přesto se někdo naboural do jejího účtu u e-Bay a adresu převedl do Číny, aby na účtu mohly být přijaty platby z prodeje iPodů, které Troyerová nikdy nevlastnila. „Je mi z toho špatně,“ říká Troyerová. Jakcson nicméně oponuje, že v podobných případech nemůže zasáhnout, dokud neobdrží úřední oznámení od státních orgánů.
Přesto existuje zločin, vůči kterému Jackson reagoval mnohem agresivněji: dětská pornografie. V srpnu navštívil konferenci v Alexandrii ve Virginii, kterou uspořádalo Státní centrum pro pohřešované a zneužívané děti. Centrum se snaží zapojit banky a společnosti spravující kreditní karty do zásahu proti platebním systémům, využívaným webovými stránkami s dětskou pornografií. „Tyto stránky stále méně využívají systém Visa, ale stále více e-gold,“ zdůrazňuje ředitel centra Ernest E. Allen. Centrum uplatňuje politiku, podle níž zásadně nezveřejňuje stránky s dětskou pornografií, které podrobuje svému šetření. Jackson prohlásil, že byl zděšen, když zjistil, že jeho firma byla zařazena na seznam institucí, které provozovatelé pornografických stránek využívají. Proto poskytl Státnímu centru pro pohřešované a zneužívané děti instrukce, jak získat záznamy o transakcích provedených pomocí e-goldu.
Daniela J. Larkin, šéf centra FBI pro internetové zločiny, se domnívá, že se společnost e-gold v posledních letech skrývá za „oponou rádoby věrohodné schopnosti popírat fakta“. Dost možná se ale opona začne zvedat, protože úřední obsílky a předvolání se začínají množit a federální agenti začínají kontrolovat materiály, které zabavili při razii z 19. prosince. Americký daňový úřad zároveň vede samostatné vyšetřování v mateřské společnosti e-goldu a Jackson uvádí, že e-gold bude v rámci této inspekce dobrovolně spolupracovat při prověřování firemních procesů zaměřených na prevenci praní špinavých peněz. Daňový úřad odmítá tuto informaci komentovat.
Zbraň pro teroristy?
Jackson před nedávnou razií prohlásil, že nutnost reagovat na úřední obsílky a žádosti o informace narušuje běžnou činnost firmy a vyžaduje poměrně značné finance. Trvá sice na tom, že společnost e-gold není povinna monitorovat svou klientelu, ale zároveň prohlašuje, že mohl věnovat větší pozornost prověřování majitelů účtů, kdyby nebylo intervencí zvenčí. Dodává také, že systém přihlašování do systému na základě účtů hodlá změnit na přihlašování uživatelské, aby své zákazníky mohl lépe kontrolovat.
Nejhorším možným scénářem, který úřady dosud nepotvrdily, by bylo zneužití e-goldu osobami platícími terorismus. Odborníci na financování terorismu nicméně uvádějí, že digitální měny připomínají systém pro převod peněz známý pod jménem hawala, využívaný teroristy ze Středního východu. Zákazník v tomto systému předá peníze službě hawala, která se telefonicky spojí s podobnou službou v jiném městě či jiné zemi. Ta pak peníze převede určenému příjemci. Po 11. září byly mnohé skupiny v rámci systému hawala zrušeny a digitální měny se staly dalším logickým krokem, popisuje situaci Phil Williams, profesor mezinárodních záležitostí na University of Pittsburgh a poradce Spojených národů pro otázky financování terorismu. „V určité chvíli právě toto začnou používat teroristé,“ věří Williams.
Jackson se tomuto názoru vysmívá. „My nejsme špatní hoši a systém e-gold prostě nepředstavuje nežádoucí riziko zneužití k teroristickým účelům,“ napsal ve svém e-mailu z 20. ledna 2005 pro AUSTRAC, australskou regulační instituci zaměřenou na potírání praní špinavých peněz, která se v rámci své činnosti obecně zabývala možností, že teroristé začnou používat digitální měny.
Právní zástupce e-goldu Fuerst na začátku prosince oznámil, že v roce 2005 firma promptně vyhověla požadavkům ruských úřadů a FBI na předání záznamů týkajících se jistého rádoby teroristy z Ruska. Jak uvedl Fuerst, tento člověk údajně hrozil, že „něco vyhodí do povětří“, pokud na jeho účet u e-goldu nebude složeno výkupné. FBI i ruské ministerstvo vnitra odmítly jakýkoli komentář k této záležitosti.
Nedávná razie by mohla být předzvěstí vážných potíží pro e-gold. Podle předpokladů odborníků na kybernetický zločin však stagnace firmy povede pouze k tomu, že zločinné obchodní transakce se přesunou k jiným digitálním měnám - zejména těm, které provozují firmy sídlící v zemích s laxními právními systémy. Amir Orad, výkonný viceprezident společnosti Coyta, zabývající se kybernetickou bezpečností, říká, že i když se podaří vytěsnit e-gold ze světa byznysu, ve skutečnosti se „nic nezmění“.
Poklad e-goldu
Společnost uvádí, že její digitální měna je kryta skutečným zlatem:
- HMOTNOST 111 376 uncí (3 tuny)
- HODNOTA 58 milionů USD
- MÍSTO: Bezpečnostní schránky v Londýně a Dubaji
Pramen: e-gold
Dotek zlata Zde jsou internetové trestné činy, ve kterých e-gold údajně figuroval jako platební systém:
KRÁDEŽ IDENTITY A FINANČNÍ PODVODY
Podvodníci kupčící s ukradenými bankovními daty a údaji z kreditních karet často požadují platby přes e-gold, aby si zachovali anonymitu. K takto se chovajícím webovým stránkám se řadí CC-cards.net, dumpsmarket.com a shadowcrew.com.
DĚTSKÁ PORNOGRAFIE
Některé webové stránky prodávající přístup na ilegální fotografie děvčat a chlapců přijímají platby přes e-gold, aby skryly platební stopu uživatele před zástupci soudní moci. Jedna pornostránka v Rusku nabízí přístup ke třem tisícům videonahrávek a stu tisícům fotografií, to vše při platbě přes e-gold.
PYRAMIDOVÉ SYSTÉMY
Investiční podvody nabízející velké zisky někdy používají pro převody peněz mezi účty právě e-gold. Systém firmy E-Biz Ventures, který Vládní komise pro cenné papíry ukončila v roce 2001, používal přes dvacet pět tisíc účtů e-goldu.
PRANÍ PENĚZ
Zločinci pomocí e-goldu skrývají peníze a převádějí fondy na zahraniční bankovní konta. E-gold byl využit kybernetickým gangem k převodu peněz do lotyšské banky, kterou Amerika nazvala „koncernem na praní špinavých peněz“.
Pramen: Cyota, i-DEFENSE, National Center for Missing and Exploited Children, Association of Sites Advocating Child Protection, Securities & Exchange Commission, Financial Crimes Enforcement Network, U.S. Treasury Dept., e-gold
WEBMONEY: E-GOLD PO RUSKÉM ZPŮSOBU V uspěchaném světě digitálních peněz má e-gold kontroverzního soka v moskevské společnosti WebMoney. Ruská firma pro internetovou měnu má přes milion uživatelů v třiceti sedmi zemích, většinou ale v Rusku a na Ukrajině. Počet zákazníků se od roku 1998 každoročně zdvojnásobuje, jak uvádí její zakladatel Andrej Trubitzin. Stejně jako e-gold, i WebMoney umožňuje uživatelům provádět transakce bez účasti banky. Zákazníci ruské společnosti si vyměňují normální peníze za jednotky WebMoney, které mohou být pružně převedeny komukoli jinému, kdo má v systému zavedený účet. Měna WebMoney není vázána na zlato.
Copyrighted 2005 by The McGraw-Hill Companies, Inc BusinessWeek
Překlad: Šárka Rucká, Dagmar Tomková
