Tři banky otřásly základy japonského bankovnictví.
Industrial Bank of Japan (IBJ) hodlá vytvořit alianci s Fuji Bank a Dai-Ichi Kangyo Bank (DKB), oznámila před týdnem agentura Reuters. Jednoduchým součtem aktiv by trio vytvořilo bankovní konglomerát s více než 1,26 bilionu dolarů, a p řekonalo by tak německou Deutsche Bank AG, která je dnes svými aktivy ve výši 735,2 miliardy dolarů největší bankou světa. Oznámená aliance by měla na dosud nepříliš konsolidovaný a zadlužený japonský bankovní trh zapůsobit po promarněném desetiletí jako živá voda.
Přestože není zatím jisté, nakolik bude krok těchto tří bank přelomový, hlavní je, že si vynutí konsolidaci. Podle odhadů by spojené trio se 772 pobočkami doma a ve světě a s 41 tisíci zaměstnanci vytvářelo ročně obrat kolem 54 miliard dolarů při zisku 1,7 miliardy dolarů. Prezidentem nového subjektu má být současný prezident DKB Kacujuki Sugita a spolupředsedy holdingu budou podle dohody prezident IBJ Masao Nišimura a prezident Fuji Joširo Jamamoto.
Zajímavá přitom není ani tak velikost podniku, do kterého se banky pouštějí, jako to, že jsou to japonské banky a že je to poprvé, co k něčemu podobnému na tamním bankovním trhu dochází. Zadlužený sektor, který nyní prochází deregulací, podle ekonomů podobné spojení životně potřebuje.
Nahromaděné špatné úvěry bank pocházejí ještě z konce 80. let, kdy v Japonsku spadly neuvěřitelně nadhodnocené ceny realit a dalších aktiv a bankám zůstaly v ruce jen bezcenné záruky pohledávek. Doposud tyto problémy řešil stát, aby domácí trh se špatnými úvěry, odhadovanými na 780 miliard dolarů, uchránil od očistného, ale bolestného seriálu bankrotů. Kabinet schvaloval rok co rok nové a nové projekty, podporované dodatečnými rozpočty, a až před dvěma lety připravil razantnější sérii reforem zvanou „big bang“ . Alespoň tak vypadala na první pohled. Měla totiž za úkol ztrátové banky znárodnit a poté ozdravit, nebo prodat. Fúze, které do této doby proběhly a snížily počet velkých bank z 21 na patnáct, však v podstatě jen zabránily šíření paniky.
Ředitel Industrial Bank of Japan před dvěma lety, když už byly známy detaily vládní reformy, prohlásil, že se ztráty nezávislosti neobává. „Mám za to, že jsme dost silní, abychom obstáli v konkurenci, dodal. Ale už týden mluví jinak. Aliance s dalšími dvěma bankami znamená fakticky uznání porážky. Tedy toho, že se japonské banky samy nevyrovnaly s rostoucími nároky a globalizací. A přitom na konci osmdesátých let byl výraz globální banka synonymem pro japonskou.
Industrial Bank of Japan, Dai-Ichi Kangyo a Fuji Bank se na cestě do světa nejprve začlení do společného holdingu, ale své aktivity spojí do jedné skupiny až na začátku roku 2002. Základní rozdělení na drobné klienty a firmy doplní divize inve stičního bankovnictví a dalších aktivit. Holding hodlá zpevnit svou vazbu na největší japonský makléřský dům Nomura Securities a navíc nevylučuje spojení se zahraničním partnerem. IBJ již s Nomurou spolupracovala například na plánu příspě vkových penzijních fondů a na obchodu s deriváty.
Na tokijské burze panuje už přes týden po zprávě o alianci pozdvižení. Obchodování s akciemi tří bank bylo už několikrát zastaveno, když jejich emise překročily své denní růstové limity. „Ve hře je většina finančních institucí…, proto jsou naše doporučení (v případě velkých bank) poprvé od roku 1992 daleko optimističtější, podotkl analytik finančního domu HSBC Securities Brian Waterhouse.
Expert společnosti ING Barings James Fiorillo předpokládá, že aliance probudí celý japonský sektor. Podle něj by dalšími kandidáty na fúzi mohly být velké banky Sumitomo a Sakura nebo Mitsubishi Trust.
Odborníci naznačují, že by se fúze mohly rozšířit dále. První na řadě by mohly být pojišťovny a banky, takzvané bancassurance, tedy finanční společnosti, jež by nabízely jednak bankovní služby a jednak životní pojistky. Třeba pojišťovna Dai-Ic hi Mutual má obchodní svazky se všemi třemi právě fúzujícími bankami a jejich spojení do univerzální banky vítá. Zatímco Fuji a DKB jsou v japonské terminologii „městskými finančními ústavy s orientací na drobného klienta, banka Indu strial Bank of Japan poskytuje dlouhodobé úvěry a stará se o účty právnických osob. Sloučení drobného a komerčního bankovnictví, tedy vznik univerzálních bank, bylo také součástí vládního plánu. Takže nakonec může tokijský kabinet mluvit i o vlastním úspěchu.
